• My wife and I have had different salaries throughout our eight years together.
• Over the years, we've tried different mortgage splits, eventually landing on a 50/50 breakdown.
• We decided to continue splitting the mortgage equally, even after I got laid off.

Ever since my wife and I started dating about eight years ago, we've talked openly about our personal finances.

From the very beginning, we discussed our 401(k) withholdings and emergency funds. These conversations became even more important when we started living together and sharing expenses about a year into our relationship.

As a queer couple, my wife and I have always believed that we can write our own rules when it comes to how we approach our finances.

Our incomes have varied over the years for many reasons, and we've tried several different payment breakdowns before finding what works for us.

Over the years, we've divided our mortgage payments a few different ways to find what feels 'fair'

About a year into our relationship, my now-wife moved into the condo that I had bought on my own. At the time, I was working in tech and earning a higher base salary, as well as annual performance-based bonuses and stock that added to our salary discrepancy.

I knew that my mortgage was higher than the rent on a place we would have chosen together based on our combined income. So, we decided I would pay the bulk of it, but we'd split the costs of groceries, utilities, and internet, as well as shared vacations.

Five years into our relationship, I sold my old condo, my wife increased her hours at her job, and we bought a townhome together.

This time, we decided to split our mortgage payments in proportion to our base salaries, which felt like the fairest thing to compare since annual bonuses and stock awards from my company could vary. This came out to a 60/40 split.

Over the next two years, my wife's base salary got closer to mine as a result of union negotiations at her hospital. Eventually, once our salaries were essentially at parity, we shifted to a 50/50 split.

When I got laid off from my tech job, we had to reevaluate what was 'fair'

Almost eight months into our new system, I was laid off from my tech job.

I had savings in my emergency fund from my years working there and received severance, but I was suddenly in a different financial situation than I'd been before.

For the first time in our relationship, my wife was the higher earner.

We talked about moving back to a proportionate split. My wife reminded me that we were a team, and said she'd be open to covering more of our mortgage and expenses. But between my savings, severance, and bonuses I'd made over the years, I was able to continue splitting the mortgage evenly, and I wanted to.

At the end of the day, reverting to a different split might have been "fair," but it didn't feel fair of me to put the responsibility on my wife to pay more of the mortgage.

I knew that paying a much larger share of the mortgage would bring undue stress on her, and I also knew that I could afford my half, even without my steady paycheck.

Defining fairness on our own terms has felt empowering

It's now been over a year since my layoff, and splitting our mortgage and expenses 50/50 has continued to feel right for both of us.

This isn't to say she's not supporting me during this time. Right now, my wife continues to work full-time while I'm doing freelance and contract work for various clients. She's covering more of our grocery expenses, and I'm also on her health insurance.

We're a team, and I'm learning to accept her help in ways that feel fair to both of us.

We both know that our jobs, housing situation, and approach to personal finance will evolve, especially as we build our careers. What matters to us is having ongoing check-ins about whether our mortgage breakdown feels right and supporting each other equally in other ways, too.

After all, what's just as important is celebrating each other's accomplishments, encouraging each other to learn new skills, and contributing to our household and the labor it takes to run it. Money is only one piece of the puzzle.

(ANSA) – LONDRA, 30 OTT – La polizia scozzese sta indagando sui soggiorni del defunto faccendiere pedofilo americano Jeffrey Epstein e di Ghislaine Maxwell nel castello di Balmoral, ospiti di Andrew Mountbatten-Windsor. Epstein visitò la residenza reale nel 1999 insieme a Maxwell, secondo i media britannici su invito dell’allora principe Andrea. “Abbiamo ricevuto delle informazioni […]

In Malaysia, U.S. and Chinese tech giants are pouring billions into vast data centers, straining local resources and testing the limits of Washington’s restrictions on advanced chips.

© Ulet Ifansasti for The New York Times

O EY Portugal Attractiveness Survey 2026 revela que o país captou 186 projetos de investimento direto estrangeiro (IDE) em 2025, uma redução de 5% face ao ano anterior, ainda assim inferior à quebra de 7% registada na média europeia. Portugal manteve, assim, a 9.ª posição entre os principais destinos europeus de investimento estrangeiro.

Num contexto em que vários mercados perderam capacidade de atração, este resultado confirma a relevância de Portugal no panorama europeu. Mas os números contam apenas parte da história.

Um dos sinais mais encorajadores do estudo é o crescimento dos projetos de expansão, que passaram de 26% para 37% do total. Quando empresas já instaladas decidem reforçar operações, estão a validar fatores que nem sempre aparecem nos rankings: talento, estabilidade e capacidade de crescimento. Trata-se de um sinal particularmente relevante, porque representa investimento adicional de quem conhece a realidade portuguesa por experiência própria.

O estudo mostra ainda que as atividades intensivas em conhecimento continuam a desempenhar um papel central na atração de investimento. Os setores de software e serviços de tecnologias de informação, em conjunto com os serviços empresariais e profissionais, representaram 44% dos projetos captados. Paralelamente, 66% das empresas tecnológicas inquiridas afirmam ter intenção de estabelecer ou expandir operações em Portugal durante o próximo ano.

Mas talvez a principal mensagem do estudo não diga respeito ao presente, mas ao futuro. Quando questionados sobre as prioridades para os próximos cinco anos, os investidores apontam áreas como inteligência artificial, cloud, centros de dados e infraestruturas digitais como motores da próxima vaga de investimento.

Portugal reúne várias condições para beneficiar desta transformação. Dispõe de talento qualificado, capacidade de atrair profissionais internacionais e uma disponibilidade crescente de energia renovável, identificada por 30% dos investidores como uma das principais vantagens competitivas do país.

Contudo, os resultados também mostram que atratividade não garante competitividade. Persistem desafios ligados ao acesso a capital, rapidez dos processos de licenciamento, disponibilidade de competências especializadas e competitividade energética. O setor da energia ilustra bem este paradoxo: sendo um dos maiores ativos do país, continua a ser apontado como uma área onde subsistem obstáculos à competitividade.

A questão já não é saber se Portugal consegue atrair investimento. Os dados demonstram que continua a consegui-lo. O verdadeiro desafio passa por transformar essa atratividade em ganhos sustentados de competitividade, produtividade e criação de valor.

Os países que liderarão a próxima década não serão necessariamente os mais atrativos. Serão os que conseguem executar mais rapidamente, acelerar projetos estratégicos e criar condições para que as empresas cresçam e escalem a partir dos seus territórios.

Portugal conquistou uma posição relevante no mapa europeu do investimento. O passo seguinte é mais exigente: transformar a confiança dos investidores numa vantagem competitiva duradoura. Porque, no longo prazo, não basta ser atrativo. É necessário converter esse potencial em crescimento económico sustentado, inovação e prosperidade.

 

De esas películas a las que es mejor enfrentarse sin saber nada de ellas, Colisión no es una historia más sobre un atraco a un banco, aunque ahí estén cuatro enmascarados robando una caja fuerte en plena crisis económica de 2013.

El contexto socioeconómico tampoco es lo más importante, aunque sirva de excusa para comprender los ideales, objetivos, impulsos, peleas y traiciones que llevan a los protagonistas a arriesgar sus vidas por lograr hacerse con el botín.

Arriesgarlas en el sentido más literal, pues es un accidente de coche huyendo del lugar del crimen el que desemboca en una trama que desconcierta con sus giros en un principio, pero que, una vez comprendida la verdadera naturaleza de la película, se convierte en un ejercicio creativo que su director, Daniel Sánchez Arévalo, ha sabido trasladar perfectamente a la pantalla, haciendo de ella un thriller que desconcierta (en el buen sentido), engancha y entretiene.

Que sus protagonistas sean Laia Costa, Karra Elejalde, Luis Zahera, Tamar Novas y Álvaro Cervantes, a los que también se unen Lluís Homar y Adriana Ozores, es la guinda de un pastel que no esperábamos disfrutar tanto.